Spis treści:
- Mechanizm oszustwa z płatnościami mobilnymi BLIK
- Fałszywe ogłoszenia sprzedaży w internecie
- Ryzyko prawne dla nieświadomego odbiorcy
Mechanizm oszustwa z płatnościami mobilnymi BLIK
W pierwszym etapie, na rachunek trafia przelew wykonany przez system BLIK. Odbiorca nie spodziewał się pieniędzy i nie rozpoznaje nadawcy. Po kilku minutach lub godzinach, otrzymuje telefon albo wiadomość w komunikatorze. Rozmówca tłumaczy pomyłkę w numerze telefonu i prosi o szybki zwrot środków. Kluczowy element, polega na wskazaniu innego numeru telefonu lub innego konta bankowego do odesłania pieniędzy.
Taki kontakt często odbywa się pod presją czasu. Oszust podkreśla pilność sytuacji. Twierdzi, że pieniądze są mu potrzebne natychmiast. To moment, w którym odbiorca przelewu staje się celem manipulacji.
Fałszywe ogłoszenia sprzedaży w internecie
Źródłem pieniędzy są fałszywe oferty sprzedaży publikowane w sieci. Przestępcy oferują towary, których nie posiadają. Podczas rozmowy z kupującym, celowo podają błędny numer telefonu do płatności mobilnej. Kupujący wykonuje przelew, przekonany o poprawności danych. Pieniądze trafiają do przypadkowej osoby.
Następnie oszust kontaktuje się z odbiorcą środków. Nakłania go do zwrotu pieniędzy, ale już na własne konto. Po kilku dniach prawdziwy kupujący, który nie otrzymał towaru, zgłasza sprawę na policję. W dokumentach pojawia się numer rachunku osoby, która przyjęła przelew i odesłała go dalej.
Ryzyko prawne dla nieświadomego odbiorcy
Choć intencją odbiorcy jest jedynie pomoc i szybkie naprawienie pomyłki, przekazanie pieniędzy na inne konto może zostać potraktowane jako udział w łańcuchu transakcji pochodzących z oszustwa. Osoba niewinna, może zostać wciągnięta w postępowanie wyjaśniające. Wiąże się to z koniecznością składania zeznań, stresem oraz ryzykiem problemów finansowych.
W takich sytuacjach banki wskazują jedną bezpieczną drogę. Zwrot powinien nastąpić wyłącznie tą samą ścieżką, z której pieniądze przyszły. Kontakt z instytucją finansową pozwala uruchomić formalną procedurę bez narażania się na odpowiedzialność.
Najważniejsze zasady bezpieczeństwa obejmują
- brak zgody na zwrot na inne konto lub numer telefonu
- brak podawania danych do logowania
- brak przekazywania danych osobowych
- zachowanie ostrożności przy presji czasu
Świadomość tego schematu, ogranicza ryzyko strat i problemów prawnych. Przekazywanie sprawdzonych informacji bliskim i osobom starszym zmniejsza skuteczność tego typu wyłudzeń.
Quelle: WP, MILEKCORP
FAQ
Na czym polega nowa metoda oszustwa z płatnościami mobilnymi?
Polega ona na wysyłaniu pieniędzy na przypadkowe konto, a następnie wywieraniu presji na odbiorcę, aby zwrócił środki na inne konto lub numer telefonu wskazany przez oszusta.
Dlaczego odbiorca przelewu może mieć problemy prawne?
Ponieważ przekazanie pieniędzy dalej może zostać uznane za udział w łańcuchu transakcji pochodzących z oszustwa, nawet jeśli działanie było nieświadome.
Jak oszuści zdobywają pieniądze do tego procederu?
Wystawiają fałszywe ogłoszenia sprzedaży w internecie i podają kupującym błędne dane do płatności mobilnej, przez co środki trafiają do przypadkowych osób.
Co zrobić po otrzymaniu niespodziewanego przelewu?
Należy skontaktować się z bankiem i zastosować oficjalną procedurę zwrotu, bez przekazywania pieniędzy na inne konto lub numer telefonu.
Jakie sygnały mogą świadczyć o próbie oszustwa?
Presja na szybki zwrot, prośba o wysłanie pieniędzy na inne konto oraz próby uzyskania danych osobowych lub dostępowych są typowymi sygnałami ostrzegawczymi.